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                融資租賃業外彙管理現狀

                2018/01/31     

                隨著市場的不斷深化,融資租賃逐漸演變爲集貿易、金融、租借爲一體的綜合性行業,不斷爲市場提供著創新性的融資産品。國內開展融資租賃業務的主體分爲三類,即銀行業監督部門批准設立的金融租賃公司、商務主管部門審批設立的外資融資租賃公司以及商務部會同國家稅務總局聯合確認的內資融資租賃公司(以下統稱“融資租賃類公司”)。目前,國內融資租賃類公司跨境投融資主要通過外商直接投資和境外借款兩個渠道,境外資金流入均呈現成倍增長態勢。融資租賃業外彙管理現狀:

                 
                外資融資租賃公司
                現行外彙管理政策中,給予外資融資租賃公司的投融資渠道主要包括外債、對外債權、外彙資金集中運營管理三種。首先,外資融資租賃公司可在 “淨資産×10-風險資産”的外債額度內,向境外融通低成本信貸資金。對于剛起步的租賃公司,其風險資産近乎于零,因此可借用的外債規模約等同于淨資産或實繳注冊資本的10倍;但對于隨項目分次借入外債的租賃公司,其可使用外債額度的邊際遞減率會加速上升。其次,外資融資租賃公司可在所有者權益的30%限額內對境外關聯機構進行放款。而這對于個別企業的現行額度,則難以有效滿足其在國際化進程中對境外子公司或項目公司融通資金的需求。最後,具有集團背景的外資融資租賃公司既可構建境內外幣資金池,也可在跨國公司外彙資金集中運營管理規定的政策框架下,整合集團境內外成員跨境投融資額度,實現資金雙向自主調配,同時,其境外放款額度可提高至所有者權益的50%。
                 
                內資融資租賃公司
                跨境資金渠道方面,內資融資租賃公司借用短期外債指標需要經過外彙主管部門核准,借用中長期外債需要發改委對項目融資進行更嚴格的審批,因此憑借境外債權融資吸納低價資金可謂困難重重。另外,和外資企業一樣,內資融資租賃公司同樣可在所有者權益的30%限額內向境外關聯機構放款。營運資金渠道方面,具有集團規模的內資融資租賃公司可以將境內機構納入現行外彙資金集中運營管理框架,構建外幣資金池,實現外彙資金內部運營管理。另外,擁有跨國集團背景的內資融資租賃公司可納入到跨國公司外彙資金集中運營框架中,從而有效盤活集團內部的海內外資金。
                 
                但中資融資租賃公司因自身通常沒有或只有有限的外債額度,即使被納入跨國公司外彙資金集中運營框架,集團整體可歸集的外債資金規模也有限。
                 
                金融租賃公司
                金融租賃公司由于擁有銀行背景,因此一般被納入非銀行金融機構範疇,在相關外彙管理政策方面與一般“企業系”融資租賃公司存在差異:
                一、金融租賃公司借用短期外債的年度限額需要外彙主管部門核准,獲取難度較“企業系”內資租賃公司小,但中長期外債項目仍需接受發改委的嚴格審批;
                二、金融租賃公司或其融資租賃項目公司經批准借用的外債資金不得結彙使用;
                三、只能開展跨境融資租賃業務,不能直接進行境外放款,因此金融租賃公司也存在跨境資金只能單向流動的缺陷並且外債資金的結彙需求受到限制;

                四、集團背景的金融租賃公司在現行政策下不能實現任何一種外彙資金集中運營的管理形式;五是在與商業銀行合作方面,會由于被定位爲同業機構,而不能通過購買衍生産品來對沖資金風險。

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